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Versicherungsdomänenwissen für Tester:
Wir leben in einer instabilen Welt und die katastrophalen Ereignisse wie die Tsunami-Katastrophe, Erdbeben, Überschwemmungen, Vulkanausbrüche usw. erinnern uns daran, dass jederzeit alles passieren kann.
Und die Entschädigung gegen solche Verluste ist bemerkenswert. Somit ist die Versicherung der einzige Faktor, der den Menschen bei solchen Verlusten unterstützt. In diesem Tutorial werden Ihnen alle grundlegenden Fakten erklärt, die Sie über die Versicherungsdomäne wissen müssen.
Ich hoffe, dass jeder den Begriff „Versicherung“ kennt und jeder von Ihnen Ihr Leben, Ihr Eigentum oder eine andere Einrichtung mit unterschiedlichen „Versicherungspolicen“ größtenteils abgedeckt hätte. Die Versicherungsbranche ist riesig und es gibt verschiedene Arten von Versicherungen und verschiedene Terminologien, die in dieser Branche verwendet werden.
Lassen Sie uns jetzt in diesem Tutorial alles über Versicherungen verstehen.
Was du lernen wirst:
- Kenntnisse und Grundlagen des Versicherungsbereichs
- Bedeutung der Versicherung
- Wie funktioniert die Versicherung?
- Arten von Versicherungen
- Ablauf für die Registrierung einer Versicherungspolice
- Zertifizierungen im Versicherungsbereich
- Versicherungsglossar
- Fazit
- Literatur-Empfehlungen
Kenntnisse und Grundlagen des Versicherungsbereichs
Der Zweck einer Versicherung ist der Schutz vor dem Risiko eines finanziellen Verlusts.
Versicherung ist ein Vertrag zwischen dem Versicherer und das versicherte Person oder eine Gruppe . Versicherte Person bezeichnet die Person, die von der Versicherungspolice gedeckt ist, oder die Person, die die Vorteile der Police in Anspruch nimmt, und der Versicherer ist die Versicherungsgesellschaft, die die Policen verkauft.
Versicherung ist eine Form des Risikomanagements, bei der ein Versicherer sich bereit erklärt, das Risiko des Versicherten gegen zukünftige Ereignisse, ungewisse Verluste usw. einzugehen. Auch im Gegenzug für diesen Risikotransfer tauscht die versicherte Person eine Geldentschädigung an die Versicherungsgesellschaft aus bezeichnet als ' Prämie ”.
Einzelpersonen, Unternehmen oder andere Einrichtungen können sich mit der Versicherungspolice gegen erhebliche Verluste, finanzielle Leiden usw. schützen, und die Prämie wird vom Versicherten an die Versicherungsgesellschaft gezahlt. Mit zunehmendem Risiko steigt auch der Prämienbetrag deutlich an.
Bedeutung der Versicherung
Heutzutage ist die Versicherung ein wichtiger Bestandteil des Lebens eines jeden Menschen geworden. Meistens ist jeder versichert, aber nicht jeder weiß, warum eine Versicherung wichtig ist? Die grundlegende Antwort lautet: Die Versicherung bietet finanziellen Schutz vor einem ungewissen Verlust.
Das Fehlen eines Ernährers macht die Dinge unglücklich, aber dank der „Versicherung“, die der versicherten Person versichert, dass im schlimmsten Fall, wenn die versicherte Person nicht mehr ist, ihre Geschäfts- oder Familienangehörigen die in der Versicherungsvereinbarung vereinbarten Leistungen erhalten .
Zum Beispiel Im Falle des Todes einer versicherten Person erhalten ihre Angehörigen einen gemäß der Police vereinbarten Pauschalbetrag. Eine Versicherung erhöht die finanzielle Sicherheit des eigenen Lebens und trägt zur Aufrechterhaltung des Lebensstandards der Familie bei.
Wie funktioniert die Versicherung?
In der heutigen Welt ist nichts dauerhaft, alles ist vorübergehend. Eine Versicherung kann nicht verhindern, dass etwas schief geht. Es gibt jedoch immer eine gute und eine schlechte Zeit in jedem Leben oder Geschäft.
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Daher ist es immer gut, sich auf das Schlimmste vorzubereiten. Und die Versicherung schützt Sie und Ihr Vermögen vor finanziellen Risiken oder Verlusten, wenn etwas schief geht.
Versicherung ist ein Geschäft, das verschiedene Operationen oder Transaktionen umfasst, die so ausgeführt werden müssen, dass sie ein ausreichendes Einkommen zur Begleichung der Ansprüche und einen Gewinn für die Versicherungsgesellschaft generieren, um im Wettbewerb auf dem Markt zu bleiben.
Lassen Sie uns sehen, wie Versicherungen funktionieren, und wir werden lernen, wie Versicherungsunternehmen ihre Geschäfte machen und in der Lage sind, die Risiken in Bezug auf Leben, Gesundheit, Auto usw. zu akzeptieren und Einkommen zu generieren.
Im Folgenden sind einige Punkte aufgeführt, die erklären, wie eine Versicherung funktioniert:
- Für die Führung eines Unternehmens fallen Kosten an. Die Versicherungsgesellschaft trägt das Risiko der versicherten Person und für ein solches „Risikomanagement“ sind Kosten für eine Versicherungsgesellschaft erforderlich.
- Die Risikokosten verteilen sich auf eine große Gruppe von Personen, die ähnliche Risiken teilen.
- Wenn Sie eine Versicherungspolice kaufen, übertragen Sie Ihr Risiko auf die Versicherungsgesellschaft. Als Gegenleistung für dieses Risiko zahlen Sie eine Prämie an das Unternehmen. Ebenso gibt es andere Personengruppen, die das gleiche Risiko teilen und eine Prämie an dasselbe Unternehmen zahlen.
- Dies wiederum schafft einen großen Finanzierungspool, der zur Deckung des Anspruchs bei Auftreten eines unerwarteten Ereignisses im Leben eines Menschen verwendet wird.
- Nach der Schadensannahme hilft der Versicherer bei der Schadensregulierung nach dem betreffenden Prozess und der Überprüfung.
- Wenn Sie eine Klärung benötigen oder einen Konflikt bezüglich der Inanspruchnahme des Vergleichs haben, können Sie sich sofort an Ihren Versicherer wenden.
- Wenn Sie mit der vom Versicherer angebotenen Lösung immer noch nicht zufrieden sind, können Sie sich an den Financial Ombudsman wenden, der für seine Verbraucher ein unabhängiger und kostenloser Dienstleister ist.
Arten von Versicherungen
Es gibt verschiedene Arten von Versicherungen, die auf dem Markt erhältlich sind. Ebenso gibt es viele Versicherungsunternehmen, die ihren Kunden Dienstleistungen für verschiedene Policen anbieten. In jeder Organisation gibt es verschiedene Teams, die an der Prüfung jeder Branche (LoB) beteiligt sind.
Im Folgenden sind einige der wichtigsten Arten von Versicherungen aufgeführt:
# 1) Lebensversicherung
Die Lebensversicherung ist ein Vertrag zwischen einem Versicherungsnehmer und der Versicherungsgesellschaft, bei dem die Versicherungsgesellschaft sich bereit erklärt, Geldleistungen entweder beim Tod einer versicherten Person oder bei Fälligkeit der Police zu zahlen.
Die Richtlinienvereinbarung ist ein rechtliches Dokument und enthält eine vollständige Liste aller Elemente, Ereignisse, die in die Richtliniendeckung einbezogen und von dieser ausgeschlossen sind.
# 2) Sachversicherung
Die Sachversicherung schützt jedes Eigentum vor Feuerunfällen, wetterbedingten Schäden oder Diebstahlschäden. Wenn Sie ein Eigentum wie ein Gebäude, eine Wohnung oder ein anderes persönliches Eigentum wie persönliche Büroausstattung usw. haben, deckt die Sachversicherung diese Gegenstände gegen unvorhergesehene Ereignisse ab.
# 3) Krankenversicherung
Die Krankenversicherung deckt die medizinischen Kosten oder den chirurgischen Eingriff einer Person ab.
Es umfasst die Deckung für Behinderung oder Unfalltod und Verstümmelung. Es ist auch ein Vertrag zwischen einem Versicherer und einer versicherten Person, d. H. Einer Einzelperson, und dieser Vertrag kann gemäß den Regeln und Vorschriften einer Versicherungsgesellschaft verlängert werden.
# 4) Reiseversicherung
Es gibt hauptsächlich zwei Gründe für den Kauf einer Reiseversicherung - Privat- oder Geschäftsversicherung. Die Reiseversicherung deckt finanzielle Verluste ab, die durch Gepäckschäden, Sterbegeld, medizinische Ausgaben und den Verlust persönlicher Gegenstände auf Reisen verursacht werden.
Der Reiseversicherungsschutz gilt vor Reiseantritt, während oder sogar nach der Reise, basierend auf dem Versicherungsschutz und den im Versicherungsdokument genannten Bedingungen.
# 5) Autoversicherung
Die Kfz-Versicherung deckt alle Straßenfahrzeuge wie LKW, Auto, Motorrad usw. ab und deckt Schäden am Fahrzeug ab. Es deckt auch die Haftung ab, die aufgrund der Kollision entstanden ist.
# 6) Arbeitnehmerentschädigung
Diese Art des Versicherungsschutzes wird von den Unternehmen übernommen, in denen, wenn ein Mitarbeiter während der Arbeit verletzt wird, diese Police alle medizinischen Kosten des Mitarbeiters abdeckt und dem verletzten Mitarbeiter auch Löhne bietet.
# 7) Rückversicherung
Rückversicherung ist die Übertragung des Risikos von einer Versicherungsgesellschaft auf die andere Versicherungsgesellschaft. Rückversicherung ist eine Versicherung, die von einer Versicherungsgesellschaft (Zedentengesellschaft) von einer oder mehreren anderen Versicherungsgesellschaften (Rückversicherer) für das Risikomanagement abgeschlossen wird.
Hier sind zwei Parteien an einem Vertrag beteiligt, eine tritt an das Unternehmen ab und die andere ist der Rückversicherer. In dieser Vereinbarung verpflichtet sich der Rückversicherer, einen Teil der Ansprüche des Zedenten zu zahlen, wenn nur wenige Bedingungen gemäß der Vereinbarung erfüllt sind.
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# 8) Hausversicherung
Wenn Sie ein Haus oder eine Wohnung besitzen, schützt die Hausversicherung finanzielle Verluste, die durch Schäden entstehen. Hausratversicherungen decken meistens Garage, Wohnung usw. gemäß der Versicherungsvereinbarung ab. Die Hausversicherung hängt auch von dem Gebiet ab, in dem Sie leben.
Zum Beispiel, Wenn Sie in einem erdbeben- oder hochwassergefährdeten Gebiet leben, bieten Ihnen die meisten Versicherungsunternehmen keine solche Versicherung an, wenn das Risiko höher ist, oder bieten Ihnen eine Versicherung mit maximaler Prämie an.
Es gibt noch viele andere Arten von Versicherungen wie - Invalidenversicherung, Landwirtschaftsversicherung, Feuerversicherung, Hochwasserversicherung, Luftfahrtversicherung, Seeversicherung usw.
Ablauf für die Registrierung einer Versicherungspolice
Das folgende Bild zeigt den allgemeinen Prozessablauf für die Registrierung von Verträgen und wie dieser über verschiedene Versicherungsanträge verarbeitet wird.
Zertifizierungen im Versicherungsbereich
In der Versicherungsbranche stehen verschiedene Zertifizierungen zur Verfügung. Im Folgenden finden Sie jedoch einige Zertifizierungsdetails, in denen Sie basierend auf Ihrem Interessengebiet erscheinen können.
FLMI URLAUB
Fellow, Life Management Institute, ist eine von LOMA, Kanada, ausgestellte Versicherungszertifizierung.
FLMI- oder im Volksmund als LOMA-Prüfungen bekannte Prüfungen werden von LOMA ORG durchgeführt. Entweder können Sie sich selbst oder Ihr Unternehmen Sie nominieren. Es ist sehr beliebt in der IT-Branche. Es hilft, das Versicherungsgeschäft und die Grundkonzepte der Versicherungsbranche zu verstehen.
FLMI ist weiter in drei Stufen unterteilt:
LOMA Level 1
ALMI
FLMI
Loma Level 1 enthält zwei Artikel:
LOMA 280 - Versicherungsgrundsätze
LOMA 290 - Betrieb von Versicherungsunternehmen
Es hat auch LOMA 281 und LOMA 291, aber Sie müssen nur zwei Papiere löschen, um LOMA Level 1 zu löschen.
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ALMI
LOMA 301 - Versicherungsverwaltung
LOMA 307 - Geschäfts- und Finanzkonzepte für Versicherungsfachleute
URLAUB 320 - Versicherungsmarketing
FLMI
LOMA 311 - Wirtschaftsrecht für Finanzdienstleister oder 316
LOMA 335 - Operational Excellence in Finanzdienstleistungen
LOMA 356 - Anlageprinzipien und institutionelles Investieren
LOMA 361 - Rechnungswesen und Finanzberichterstattung in Lebensversicherungsunternehmen
LOMA 371 - Risikomanagement und Produktdesign für Versicherungsunternehmen
[ Quelllink ]]
NSAIDs
Es ist ein Associate in General Insurance. Dies ist eine Basiszertifizierung, die Sie in allen Bereichen des Versicherungsgeschäfts wie Schadensfälle, Underwriting usw. einsehen können. Es gibt verschiedene Dokumente für INS21, INS22, INS23 und INS24 für IT-Experten.
Chartered Property and Casualty Underwriter (CPCU): Es handelt sich um eine hoch angesehene Zertifizierung, die die Aufmerksamkeit der Menschen auf den Lebenslauf lenkt. Nach erfolgreichem Abschluss dieses Zertifikats kann die zertifizierte Person die Gewerbe- und Unfallrisiken bewerten und bewerten.
Chartered Life Underwriter (CLU): Diese Zertifizierung bezieht sich auf die Lebensversicherung. Diese Zertifizierung beinhaltet die Berechnung des Versicherungsrisikos für Einzelpersonen oder für eine Gruppe. Normalerweise wird diese Berechnung verwendet, um eine Prämie für die Policen zu ermitteln.
Associate in Claim (AIC) ::Es befasst sich hauptsächlich mit Schadensbearbeitung, Ethik, Betrugsmanagement usw.
Hinweis :: Hier habe ich sehr wichtige Details zur Zertifizierung und ihren Prüfungen angegeben. Sie müssen die tatsächlichen Prüfungsdetails und die erforderlichen Voraussetzungen überprüfen, bevor Sie für Zertifizierungsprüfungen erscheinen.
Versicherungsglossar
Wir haben verschiedene Terminologien im Zusammenhang mit dem Versicherungsbereich gesehen.
Ein Einzeiler zu diesen Terminologien wird unten als Referenz angegeben:
- Politik : Ein schriftlicher Vertrag oder eine Vereinbarung zwischen der Versicherungsgesellschaft und einem Versicherungsnehmer. Das Richtliniendokument enthält rechtliche Details / Formulierungen darüber, was in der Deckung enthalten ist und was von der Versicherungsdeckung ausgeschlossen ist.
- Prämie : Der Preis einer Versicherungspolice.
- Anspruch : Es ist der Versicherungsleistungsbetrag, der gemäß dem Versicherungsdokument an den Begünstigten abzurechnen ist.
- Vermittler : Makler, Agenten usw.
- Kommission : Der Betrag, den eine Versicherungsgesellschaft an den Vertreter zu zahlen hat, der die Police verkauft hat.
- Nutznießer : Die Person, die Anspruch auf die Versicherungsleistungen bei unvorhergesehenen Ereignissen hat.
- Fahrer : Dies ist ein zusätzlicher Vorteil gegenüber der bestehenden Richtlinie, die normalerweise die Richtlinie für zusätzliche Deckung ändert.
- Im Macht : Versicherungspolice, für die die Prämie vollständig bezahlt ist.
- Anmut Zeitraum : Dies ist der Zeitraum nach dem Fälligkeitsdatum der Prämie, in dem die Police in Kraft bleibt.
- Kind : Dies ist die Beendigung der Police, falls der Prämienbetrag nicht vor Ablauf der Nachfrist gezahlt wird.
- Wiedereinsetzung : Durch die Zahlung der überfälligen Prämie, falls vorhanden, wird die abgelaufene Police erneut in Kraft gesetzt, indem ausreichende Nachweise gemäß der Regel der Versicherungsgesellschaft erbracht werden
- Selbstbehalt : Dies ist der Pauschalbetrag, den eine versicherte Person zahlen muss, bevor die Versicherungsgesellschaft die Versicherungsleistungen erbringt.
- Mitversicherung : Nachdem der Selbstbehalt von einer versicherten Person bezahlt wurde, muss die versicherte Person einen bestimmten Prozentsatz des Rechnungsbetrags (sagen wir 20%) zahlen, nur dann zahlt der Versicherer oder die Versicherungsgesellschaft die restlichen 80% des Betrags.
- Zuzahlung : Gemäß der Versicherungsvereinbarung zahlt der Versicherungsnehmer einen bestimmten festen Betrag (z. B. 50 USD) außer dem Selbstbehalt und der Mitversicherungszahlung.
- Aus der Tasche maximal : Dies ist der Höchstbetrag, den der Versicherungsnehmer in einem Jahr für einen Selbstbehalt, eine Mitversicherung und eine Zuzahlung zahlen muss. Sobald dieser Höchstbetrag erreicht ist, beginnt die Versicherungsgesellschaft mit der Bereitstellung von Versicherungsleistungen.
- Dritte Party Administrator (TPA): Es handelt sich um eine Person oder Firma, die von einem Arbeitgeber beauftragt wurde, sich mit der Bearbeitung von Ansprüchen und der Bearbeitung von Ansprüchen zu befassen. TPA ist kein Versicherer oder Versicherungsnehmer.
- Versicherer : Underwriter ist ein Fachmann, der das Risiko für eine Versicherungsgesellschaft analysiert und klassifiziert. Auf der Grundlage dieser Einschätzung wird entschieden, ob der Antrag angenommen oder abgelehnt wird.
- Aktuar : Aktuar ist eine professionelle Person, die von einer Versicherungsgesellschaft ernannt wird. Versicherungsmathematiker sind hochqualifizierte Statistiker, die alle Arten von Risiken und finanziellen Auswirkungen von Risiken bewerten. Versicherungsmathematiker sind spezialisierte Mathematiker, die die Prämie für eine Versicherungsgesellschaft berechnen.
Fazit
Die Versicherungsbranche ist über viele Geschäftsbereiche (LoB) verteilt, und jeder LoB hat seine eigene spezifische Anwendung. Dieses Domänenwissen ist aus einer End-to-End-Testperspektive sehr wichtig.
Softwaretests spielen im Versicherungssektor eine sehr wichtige Rolle. Versicherungsunternehmen verlassen sich bei der Führung ihres Geschäfts in hohem Maße auf die Software, die sie wiederum bei der Verwaltung von Kundendaten, der Entwicklung von Formularen usw. unterstützt.
In dieser Technologie-Ära gibt es verschiedene Herausforderungen beim Testen einer Versicherungsanwendung wie die Zufriedenheit von Kunden usw., um die Standards der Versicherungsbranche aufrechtzuerhalten.
Ich hoffe, Ihnen haben die informativen Tutorials zum Konzept der Versicherungsdomäne gefallen!
Literatur-Empfehlungen
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